Que no te cierren por la plata de un cliente.
Si vendes más de cierto tope o contratas con el Estado, la ley te obliga a demostrar que la plata que entra es limpia y que nadie en tu empresa paga sobornos. Se llama SAGRILAFT y PTEE. Te decimos si te aplica y te dejamos al día.
Los programas
SAGRILAFT
Sistema de autocontrol y gestión del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo. Lo exige la Superintendencia de Sociedades a las empresas que cumplen ciertos topes.
SARLAFT
El sistema equivalente para las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera y otros sectores con regulación propia.
PTEE
Programa de transparencia y ética empresarial: prevenir el soborno y la corrupción, en especial si contratas con el Estado o con el exterior.
Diagnóstico, alertas y plan.
1. ¿Te aplica?
Revisamos tu sector, ingresos y activos frente a los topes vigentes y te lo decimos por escrito.
2. Diagnóstico
Dónde estás hoy: qué tienes, qué falta y qué es urgente.
3. Diseño e implementación
Manual, matriz de riesgos, procedimientos de conocimiento de contrapartes, capacitación y designación del oficial de cumplimiento.
4. Mantenimiento
Alertas, plan por horizontes y seguimiento, para que el programa no se quede en el papel.
No cualquiera puede ser oficial de cumplimiento.
Quien vigila no puede vigilarse a sí mismo. Si la persona designada tiene funciones de dirección, de confianza o del área financiera, hay un conflicto que se debe corregir. Lo revisamos desde el diagnóstico.
